Das Thema Betrug rückt immer mehr in den Mittelpunkt. Dennoch gibt es nicht immer Verbesserungen bei der Zahlungsverifizierung oder der Sicherheit. Was ist hier los? Und übersehen nicht viele Unternehmen die offensichtlichste Lösung?

Zunehmende Betrugsfälle und Aufmerksamkeit für Betrug

Die Zahl der Betrugsfälle hat in den letzten Jahren drastisch zugenommen. Und auch das Ausmaß des Betrugs ist oft enorm. Wenn so viel Geld im Spiel ist, wird es natürlich stärker in den Mittelpunkt gerückt. In der Praxis sehen wir jedoch, dass noch nicht alles getan wird, um Betrug zu verhindern. Dies ist regelmäßig darauf zurückzuführen, dass die Menschen nicht vollständig verstehen, wie diese Betrügereien funktionieren.

Wir denken oft, dass Hacker erst sehr komplizierte digitale Kunststücke vollbringen müssen, bevor sie etwas stehlen können. Das ist aber keineswegs immer der Fall. Nehmen wir zum Beispiel die illegale Plattform Genesis Market. Dort wurden laufend gestohlene persönliche Daten angeboten. Betrüger könnten dort Anmeldedaten schon für einen geringen Betrag kaufen und dann versuchen, auf unlautere Weise Geld damit zu verdienen.

So kann sich beispielsweise jemand mit einem Satz von Anmeldedaten bei einem geschäftlichen E-Mail-Konto anmelden und E-Mails im Namen einer anderen Person versenden. Zum Beispiel bei der Gehaltsabrechnung, um eine Kontonummer zu ändern. Das nächste Gehalt wird dann direkt auf die Kontonummer des Betrügers überwiesen, ohne dass es jemand merkt.

Wenn eine so einfache Handlung zu großen Schäden führen kann, fragen Sie sich vielleicht, ob unsere Zahlungsmethoden sicher genug sind.

Kann der Buchhalter dabei nicht eine (größere) Rolle spielen?

In den Niederlanden prüft der Prüfer unter anderem die Korrektheit der Zahlungen. Viele Unternehmen erwarten, dass etwaige Missstände bei der (jährlichen) Prüfung angesprochen werden. Dies ist jedoch bei weitem nicht immer der Fall. Viel häufiger sind es Informanten, Hinweise oder einfache Zufälle, die Missstände ans Licht bringen. Es scheint also, dass die Buchhalter zu wenig tun, um Betrug aufzudecken oder zu verhindern.

Eine neue Umfrage der AFM zeigt auch, dass Wirtschaftsprüfungsgesellschaften Betrugsfälle oft nicht aufdecken. In der Zwischenzeit bemühen sich die Wirtschaftsprüfungsgesellschaften nach Kräften um eine Verbesserung dieser Situation, aber die Ergebnisse sind derzeit noch unzureichend. In einer Zeit, in der die digitalen Technologien auch dafür sorgen, dass Betrügern alle möglichen neuen Möglichkeiten zur Verfügung stehen, um Geld zu stehlen, scheint ein wasserdichtes Verfahren auch kaum durchführbar zu sein. Aber gerade eine digitale Kontrolle kann auch dafür sorgen, dass Betrügereien minimiert werden, indem sie einfach im Voraus erkannt werden. Wahrscheinlich übersehen viele Unternehmen (noch) die digitale Prüfung von Belegen und Zahlungen, obwohl sie direkt in jedes Buchhaltungssystem implementiert werden kann.

Exakte Kupplung bietet Lösung

Mit dem SurePay Genaue Verbindung können Unternehmen sofort eine IBAN-Namensprüfung für alle ihre Zahlungen durchführen. Dies ist ein wichtiger Schritt zur Verhinderung von Betrug, auch wenn er auf den ersten Blick nicht so wichtig erscheint. Mit dem SurePay-Link wird sofort ein Alarm ausgelöst, wenn der Name und die Kontonummer bei einer Auszahlung falsch sind. Im privaten Zahlungsverkehr ist man es seit langem gewohnt, dass die Bank sofort meldet, wenn der Name nicht mit der eingegebenen Kontonummer übereinstimmt. Dadurch werden täglich zahlreiche Betrugsfälle und Fehler vermieden.

Bei Zahlungen von Unternehmen können die Banken jedoch oft keine IBAN-Namensprüfung durchführen. Dies ist vor allem darauf zurückzuführen, dass die Unternehmen häufig in Raten zahlen.
Dit komt vooral doordat bedrijven vaak in termijnen betalen. Einerseits, weil dort oft viel mehr Geld zu holen ist. Aber auch, weil es viel weniger Überblick über alle Prozesse, Kunden, Lieferanten und Mitarbeiter gibt. Daher tun die Organisationen gut daran, ihre Aufzeichnungen zu überprüfen und auf dem neuesten Stand zu halten

Mit dem Exact-Link verknüpfen Sie Ihre Konten im Handumdrehen mit dem SurePay-Portal. Alle Fehler und Unstimmigkeiten werden sofort erkannt und korrigiert. Dies hilft den Unternehmen auch, Betrug und Fehler zu vermeiden und erhebliche Kosten zu sparen. Der SurePay IBAN Name Check hat sich inzwischen mehr als bewährt. Alle niederländischen Banken verwenden diese Technik für individuelle Zahlungen, und in den letzten Jahren wurden bereits Milliarden von Schecks ausgestellt. Diese scheinbar einfache Verbindung kann in der Praxis eine Menge Schaden und sogar einige der komplexesten Betrugsfälle verhindern.