Athora zorgt voor juiste betalingen met de IBAN-Naam Check

Klantcasus Athora

Geïntegreerd in business systeem Pega

Betalingen controleren in verschillende processen

Altijd de juiste klantgegevens

IBAN-Naam Check draagt bij aan Wwft

Naar aanleiding van enkele gevallen waarbij uitkeringen ten onrechte bij verkeerde personen terecht kwamen, heeft Athora, bestaande uit Reaal Levensverzekeringen en Zwitserleven Pensioenen, gezocht naar een oplossing om ervoor te zorgen dat betalingen worden overgemaakt naar de juiste persoon of organisatie. Athora maakt nu een aantal jaren gebruik van de IBAN-Naam Check, die zij hebben geïntegreerd in hun Business systeem: Pega.

Sander Nienkemper, IT Manager levensverzekeringen en pensioenen, en Eva Groeneveld, Senior CDD Analist, hebben toegelicht waar de IBAN-Naam Check wordt ingezet en wat de resultaten zijn.

Verschillende processen

Bij Reaal levensverzekeringen wordt de IBAN-Naam Check ingezet bij verschillende processen:

Het beëindigen van een polis
Het terugstorten van een premie
Het uitbetalen van verzekeringen

In een bulk bestand controleert Reaal de aangeroepen rekeningnummers in combinatie met de naam bekend bij de bank. Als blijkt dat naam en rekeningnummer niet overeenkomen, wordt opnieuw in het dossier van de betreffende klant gekeken en/of informatie uitgevraagd.

Bij zo’n ‘no match’ gaat het vaak om levensverzekeringen die zijn afgesloten op een andere naam dan die van de begunstigde.

Daarnaast is het fijn om te weten dat wanneer een zakelijke rekening op naam staat van een organisatie, te weten wie er allemaal gemachtigd zijn.

De klant merkt niets van de IBAN-Naam Check, behalve wanneer er sprake is van een ‘no match’. In dat geval zal er informatie worden opgevraagd bij de klant en kan het voor de begunstigde iets langer duren voordat het geld wordt overgemaakt.

Bijdragen aan Wwft

De IBAN-Naam Check is ook actief in gebruik binnen Zwitserleven Pensioenen. Voordat nieuwe deelnemers in aanmerking komen voor uitkering van het pensioen, worden zij eerst voorgelegd aan de afdeling Know Your Customer (KYC). Zij controleren of de IBAN nog actief is. In het geval dat de IBAN op naam van een organisatie staat in plaats van op naam van de relatie, wordt er een controle uitgevoerd om te verifiëren of dit plausibel is.

Naast dat Athora intern meer zekerheid heeft met de IBAN-Naam Check, draagt de oplossing ook bij aan het gerichter doen van klantonderzoek, een belangrijk onderdeel van de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme).

Geen kopie bankafschrift en legitimatie meer

Voorheen vroeg Athora om een kopie bankafschrift of legitimatie van de klant om zeker te weten dat geld werd overgemaakt naar en geïnd van het juiste rekeningnummer. Dit zorgde voor lange doorlooptijden en klachten van klanten. Daarnaast kunnen identiteits- en relatiegegevens tegenwoordig eenvoudig worden nagemaakt.

Met de IBAN-Naam Check weet Athora dat ze de juiste klantgegevens hebben, ontvangen klanten sneller hun geld en kan er eenvoudig geïncasseerd worden.

Resultaten en processen in de toekomst

Athora is continu bezig met procesverbeteringen en wenst daarom de IBAN-Naam Check op zoveel mogelijk plekken in te zetten. Een mooie aanvulling op de huidige processen zou de onboarding van nieuwe klanten bij Zwitserleven pensioenen kunnen zijn.

Naast de API, gaat Athora gebruik maken van de IBAN-Naam Check Portal en de single checks die ze daarmee kunnen doen. Ze denken hierbij aan de afdelingen Crediteuren, HR en Inkoop.