De IBAN-Naam Check voor Bedrijven, weet met wie je zaken doet!

Integreer de IBAN-Naam Check in je bedrijfsprocessen. Daarmee voorkom je fraude en fouten en realiseer je efficiëntere processen.

Download de brochure

Ervaar de voordelen van de IBAN-Naam Check in jouw bedrijfsprocessen

Het invoeren, gebruiken en controleren van klantgegevens is vaak arbeidsintensief. Door de integratie van onze controle op IBAN en naam in je systemen, maak je jouw processen efficiënter, veiliger en neemt de kans op fraude af.

Zo ervaren jouw klanten een soepele onboarding en weet je zeker dat je incasseert bij en betaalt aan de juiste persoon. Bovendien weet je of je met een particuliere of zakelijke rekening te maken hebt en wanneer er meerdere rekeninghouders zijn! Verschillende verzekeraars, gemeenten en organisaties maken al gebruik van de IBAN-Naam Check voor Bedrijven.

150+ organisaties gebruiken de IBAN-Naam Check

Standaard features

Zakelijke of particuliere rekening?

De IBAN-Naam Check geeft aan of een nieuwe klant zich registreert met een zakelijke of particuliere rekening. Zo voorkom je dat je particuliere producten levert aan een organisatie met een zakelijke rekening of vice versa.

Tekent er iemand mee?

Bij sommige financiële producten is het belangrijk te weten wie er kunnen beschikken over de tegenrekening. De check geeft aan hoeveel rekeninghouders er zijn voor een IBAN. Zo kun je ook de gegevens van de andere rekeninghouders opvragen.

Vervallen rekening

De IBAN-Naam Check meldt bij betalingen dagelijks maar liefst 9.500 keer dat men wil overmaken naar een vervallen rekening. Het is goed voorstelbaar dat in jouw klanten-of leveranciersbestand intussen ook een aantal vervallen rekeningen zitten. Check jouw bestand regelmatig of bouw de API in en spoor bestandsvervuiling op.

Extra features

Naast de standaard IBAN-Naam Check, heb je de mogelijkheid om extra features toe te voegen.

Overstap Check

Een dienst die wordt verleend door banken op grond van regelgeving is dat het voor een klant gemakkelijk is om van bank te veranderen. Wanneer een klant naar een nieuwe bank is overgestapt, moet het bedrijf de klant vragen zijn betalingsgegevens bij te werken.

Dit kan met de Overstap Check; Als het resultaat van de IBAN-Naam Check een "Match" of "Close Match" is en de overstapservice "actief" is, wordt het nieuwe correcte IBAN van de gebruiker verstrekt. Hiermee kan je automatisch de juiste betalingsgegevens bijwerken en meerdere stappen in het proces overslaan.

Overstap Check

Bedrijven Check

Met de Bedrijven Check kunnen bedrijven een KVK-nummer die bekend is bij de Kamer van Koophandel sturen in combinatie met IBAN en naam.

De Bedrijven Check controleert het in de aanvraag meegezonden nummer aan de hand van de bij de bank bekende waarde. Met deze informatie weten organisaties of het geregistreerde bedrijf en de bankrekening hetzelfde zijn - als onderdeel van hun AML en KYS/KYC eisen.

Bedrijven Check

Account Age Check

Fraudeurs gebruiken over het algemeen recent geopende bankrekeningen, wat betekent dat deze rekeningen een hoger risico lopen om voor een frauduleuze transacties te worden gebruikt. De Account Age Check geeft als resultaat terug wat de leeftijd is van de rekening sinds de datum van opening.

Zo weet je of je te maken hebt met een recent geopende rekening. Om frauduleuze transacties te voorkomen, kan deze rekening nog een keer gecheckt worden via een extra proces.

Account Age Check

Voor vragen kan je contact met ons opnemen via info@surepay.nl

De voordelen van de IBAN-Naam Check voor Bedrijven op een rijtje

Efficiëntere processen

  • Tot 90% minder uitval bij onboarding van klanten
  • Minder tijd kwijt met (handmatige) controles door medewerkers
  • Meteen weten of het een gezamenlijke rekening betreft
  • De API is razendsnel, actueel en 99,95% van de tijd beschikbaar

Veilig en betrouwbaar

  • API voldoet aan bancaire veiligheidsstandaarden
  • Klantgegevens worden voor beperkte duur bewaard binnen Europa
  • Toegang tot de API via een encrypted TLS, met IP-whitelisting toegangsbeveiliging
  • Elk bedrijf heeft een eigen API-key

Minder kans op fraude

  • Weet aan wie je betaalt, dankzij de controle op naam en bijbehorend IBAN
  • Direct inzicht in opgeheven rekeningen
  • Onderscheid tussen zakelijke en particuliere rekeningen van klanten en relaties

150+ organisaties gebruiken de IBAN-Naam Check

  • Rabobank
  • Nationale Nederlanden
  • Centraal beheer
  • Reumafonds
  • BNG
  • Findio
  • Interpolis
  • ASN
  • EMS
  • Klaverblad

"Weer een mooie functie toegevoegd aan mobiel bankieren. Deze stond bovenaan de verlanglijst van onze klanten!"

Peter Eikelboom Innovatiemanager de Volksbank

“De IBAN-Naam Check is ontwikkeld door de Rabobank en ons land loopt met dit initiatief voorop in Europa.”

Bart Leurs Digital Transformation Officer Rabobank

Kies de IBAN-Naam Check implementatie die bij jou past

API integratie in je systemen

  • API is aan te roepen in elke stap van het klantproces (website, nacontrole klanten, CRM-systeem, betalingssysteem, fraudebestrijding)
  • Razendsnel met response-tijd van 0,1 sec
  • Real-time beschikbaar
  • Hoge datadekking met 99,5% van de Nederlandse IBAN-naam combinaties
  • Je bouwt de API zelf in, of via één van onze partners

Vraag de API-specificaties aan

IBAN-Naam Check voor Bestanden

  • Lever eenmalig of periodiek een Excel bestand aan, waarop wij de IBAN-Naam Check voor je uitvoeren
  • Wij bieden een veilige omgeving voor de bestandsuitwisseling aan
  • Jij ontvangt jouw bestand retour, verrijkt met het resultaat van onze IBAN-Naam Check
  • Je levert het bestand rechtstreeks bij ons aan, of via één van onze partners

Vraag de handleiding aan

Meer weten over de IBAN-Naam Check voor Bedrijven?

Download vandaag nog de brochure!

Brochure downloaden

Veelgestelde vragen

IBAN-Naam Check voor Bedrijven

Welke IBANs checkt SurePay?

IBANs van de volgende banken worden gecheckt: ABN Amro, Moneyou, ING, Rabobank, Knab, ASN, BLG Wonen, Regiobank, SNS, Zwitserlevenbank, Handelsbanken, BNG Bank, BNP Paribas NL, Deutsche Bank NL, Nederlandse Waterschapsbank, Van Lanschot-Kempen, bunq en Triodos. Hiermee biedt SurePay een dekking van >99% op Nederlandse IBANs.

Op dit moment kunnen we het grootste gedeelte van buitenlandse IBANs nog niet controleren. Echter werken we hier hard aan en verwachten we in de loop van 2022 goed nieuws te kunnen melden over het checken van buitenlandse IBANs, ook wel cross border betalingen genoemd

Heeft jouw organisatie een specifiek vraagstuk met betrekking tot controle op buitenlandse IBANs? Neem dan contact met ons op.

Hoe wordt de IBAN-Naam Check voor Bedrijven geleverd?

De IBAN-Naam Check voor Bedrijven wordt op twee manieren geleverd, via een API verbinding en via een bestandscheck.

Hoe is databeveiliging geregeld?

Databeveiliging  is onze hoogste prioriteit. SurePay heeft de IBAN-Naam Check ontwikkeld in samenwerking met een groot aantal financiële instellingen, met als belangrijkste principe "Security by Design".  Alle diensten zijn gebouwd op bewezen veilige architectuur en onderworpen aan strenge controles voordat ze in productie zijn genomen. SurePay is compliant aan ISO 27001 en wordt periodiek gecontroleerd op databeveiliging. Daarnaast wordt bij SurePay B.V. jaarlijks een ISAE 3402 type II audit uitgevoerd met betrekking tot een Information Security Management System conform het ISO/IEC 27001:2013 raamwerk. Een geslaagde audit heeft aangetoond dat we voldoen aan alle punten van de norm voor informatie-beveiligingseisen.

Heb je specifieke vragen over hoe we de beveiliging georganiseerd hebben, neem dan contact met ons op of kijk op de Security & Compliance pagina.

Alle vragen bekijken
Confidental Infomation